Calculateur d’impôt sur les revenus non gagnés

Estimez l’impôt dû sur vos revenus non salariaux provenant de placements, de dividendes et d’autres sources hors salaire. Cet outil aide les particuliers, les épargnants et les planificateurs financiers à calculer rapidement ce qu’ils doivent sur les revenus passifs. Utilisez-le pour planifier vos paiements d’impôt et ajuster votre stratégie de placement avant la saison de déclaration.
💸 Unearned Income Tax Calculator
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Interest, short-term gains, rental income, royalties

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Assets held for more than 1 year

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Dividends meeting holding period requirements

Tax Calculation Results

Total Unearned Income
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Ordinary Income Tax
$0.00
Preferential Income Tax
$0.00
Net Investment Income Tax (NIIT)
$0.00
Total Tax Liability
$0.00
Effective Tax Rate
0.00%

Comment utiliser cet outil

Suivez ces étapes pour calculer votre impôt sur les revenus non gagnés :

  1. Sélectionnez l'année d'imposition pour laquelle vous calculez vos impôts dans le menu déroulant.
  2. Choisissez votre statut de déclaration (Célibataire, Marié avec déclaration conjointe, etc.) pour appliquer les bonnes tranches d'imposition.
  3. Saisissez vos revenus non gagnés ordinaires (intérêts, gains en capital à court terme, revenus locatifs, redevances) dans le premier champ de saisie.
  4. Saisissez vos gains en capital à long terme et vos dividendes admissibles dans les champs respectifs. Ceux-ci sont imposés à des taux préférentiels.
  5. Cochez la case pour appliquer l'impôt net sur les revenus de placement (NIIT) si vos revenus dépassent le seuil pour votre statut de déclaration.
  6. Cliquez sur le bouton Calculer l'impôt pour voir le détail de votre imposition.
  7. Utilisez le bouton Réinitialiser pour effacer toutes les saisies et recommencer.

Formule et logique

Ce calculateur utilise les tranches d'imposition de l'IRS pour l'année et le statut de déclaration sélectionnés afin de calculer votre obligation fiscale. Le calcul suit ces étapes :

  • Les revenus non gagnés ordinaires sont imposés selon les tranches d'imposition fédérales standard pour votre statut de déclaration.
  • Les gains en capital à long terme et les dividendes admissibles sont imposés à des taux préférentiels (0 %, 15 % ou 20 %) en fonction de votre revenu non gagné total et de votre statut de déclaration.
  • L'impôt net sur les revenus de placement (NIIT) de 3,8 % est appliqué aux revenus non gagnés dépassant le seuil pour votre statut de déclaration, s'il est sélectionné.
  • L'obligation fiscale totale est la somme de l'impôt sur le revenu ordinaire, de l'impôt sur le revenu préférentiel et du NIIT (le cas échéant).

Tous les calculs supposent que les revenus non gagnés sont votre seul revenu imposable pour l'année. Pour une déclaration de revenus complète, consultez un professionnel de la fiscalité.

Notes pratiques

  • Les revenus non gagnés comprennent les intérêts, les dividendes, les gains en capital, les revenus locatifs, les redevances et les pensions alimentaires (pour les divorces finalisés avant 2019).
  • Les gains en capital à long terme s'appliquent aux actifs détenus depuis plus d'un an ; les gains à court terme sont imposés comme un revenu ordinaire.
  • Les dividendes admissibles doivent respecter les exigences de période de détention pour bénéficier des taux d'imposition préférentiels.
  • Le NIIT s'applique aux particuliers dont le revenu brut ajusté modifié dépasse 200 000 $ (Célibataire/CHEF) ou 250 000 $ (MDC).
  • Les impôts d'État et locaux ne sont pas inclus dans ce calcul ; vérifiez les lois fiscales de votre État pour connaître les obligations supplémentaires.

Pourquoi cet outil est utile

Estimer l'impôt sur les revenus non gagnés vous aide à éviter les pénalités de sous-paiement et à planifier vos paiements d'impôts estimés trimestriels. Il vous permet également de modéliser comment la vente d'investissements ou la réception de dividendes affectera votre facture fiscale, afin que vous puissiez ajuster votre stratégie pour minimiser votre obligation. Les planificateurs financiers utilisent ce type de calcul pour conseiller leurs clients sur la répartition des actifs et les stratégies de retrait à la retraite.

Questions fréquemment posées

Les revenus de la sécurité sociale sont-ils considérés comme des revenus non gagnés à des fins fiscales ?

Les prestations de sécurité sociale sont un type de revenu non gagné, mais elles ne sont pas toujours imposables. Seulement jusqu'à 85 % des prestations sont incluses dans le revenu imposable si votre revenu combiné dépasse certains seuils, ce que ce calculateur ne prend pas en compte. Saisissez les revenus de sécurité sociale imposables dans le champ des revenus non gagnés ordinaires si applicable.

Comment déclarer les revenus non gagnés sur ma déclaration de revenus ?

La plupart des revenus non gagnés sont déclarés sur le formulaire 1040. Les intérêts et les dividendes ordinaires vont sur l'annexe B, les gains en capital sur le formulaire 8949 et l'annexe D, et les revenus locatifs sur l'annexe E. Ce calculateur fournit une estimation uniquement ; consultez les publications de l'IRS pour les exigences de déclaration.

Puis-je utiliser ce calculateur pour les revenus non gagnés d'entreprise ?

Cet outil est conçu pour un usage personnel et financier individuel. Les revenus non gagnés d'entreprise (tels que les revenus passifs de sociétés de personnes) ont des règles de déclaration et d'imposition différentes. Consultez un CPA pour les calculs fiscaux liés aux entreprises.

Conseils supplémentaires

Si vos revenus non gagnés varient tout au long de l'année, calculez votre obligation trimestriellement pour ajuster les paiements d'impôts estimés. Conservez des registres de toutes les transactions d'investissement, des relevés de dividendes et des revenus locatifs pour vérifier vos saisies. Pour des situations complexes comme les investissements étrangers ou les intérêts exonérés d'impôt, ce calculateur peut ne pas capturer toutes les nuances—consultez toujours un professionnel de la fiscalité qualifié avant de produire votre déclaration.